Česká národní banka (ČNB) oznámila, že uložila pokutu ve výši 30 milionů korun jedné z největších českých bank, ČSOB. Tato sankce byla vynesena na základě zjištění, že banka nedostatečně plnila své povinnosti v oblasti prevence praní špinavých peněz a ověřování klientů. Podle informací zveřejněných na webu ČNB se pokuta týká období od 1. listopadu 2022 do 21. listopadu 2023, kdy banka nezajišťovala patřičné kontroly nad transakcemi rizikových klientů. ČSOB však ve svém vyjádření uvedla, že žádná újma klientům nebyla prokázána a nedostatky byly okamžitě napraveny.

Mluvčí ČSOB, Petr Milata, v prohlášení zdůraznil, že banka lituje této situace a přijala rozsáhlá opatření, aby se podobné problémy v budoucnosti neopakovaly. Podle jeho slov se zjištění týkají pouze starších období a šetření neodhalilo žádnou účast banky na praní špinavých peněz. Klienti ani třetí strany tímto zjištěním neutrpěly újmu a situace nebyla spojena s bezpečností klientských dat. Všechny nedostatky již byly napraveny a banka se zavázala k důslednějšímu dodržování pravidel.

Detailní popis pochybení ČSOB

ČNB ve svém rozhodnutí uvedla, že během sledovaného období banka nepřezkoumávala účel a smysl transakcí klientů, kteří byli interně hodnoceni jako „problémoví“, „neakceptovatelní“ nebo „vysoce rizikoví“. V rámci těchto transakcí došlo k 58 hotovostním výběrům v celkové výši 136,4 milionu korun, 45 tisíc amerických dolarů a 3,746 milionu eur, a také k třem hotovostním vkladům v celkové částce 1,485 milionu korun a 258 tisíc amerických dolarů. Tyto částky naznačují, že banka měla selhání v oblasti monitorování podezřelých aktivit, což je klíčový element v prevenci praní špinavých peněz.

Další nedostatky se týkaly nezjišťování informací o účelu a povaze obchodních vztahů s vysoce rizikovými klienty. ČNB rovněž upozornila, že ČSOB v průběhu obchodního vztahu s těmito klienty nezohlednila povahu jejich podnikání, obchodní model a rizikové faktory, které vyplývaly z jejich činnosti. Kromě toho banka nevyžadovala od klientů základní vnitřní předpisy, které by souvisely s prevencí praní peněz a financováním terorismu. Taková opomenutí mohou mít závažné důsledky, nejen pro banku samotnou, ale i pro celý finanční sektor.

Reakce na pokutu a budoucí opatření

ČSOB reagovala na udělení pokuty s tím, že je připravena posílit své kontrolní mechanismy a zajistit, aby podobné incidenty nenastaly znovu. Mluvčí banky zdůraznil, že banka se hodlá řídit pokyny ČNB a implementovat opatření, která posílí procesy v oblasti prevence praní špinavých peněz a ověřování klientů. Vzhledem k rostoucímu tlaku na dodržování regulací je zřejmé, že banky budou muset přehodnotit a upravit své interní politiky, aby splnily požadavky regulatorních orgánů.

Úřady a regulátoři na celém světě stále více zaměřují pozornost na problematiku praní špinavých peněz a financování terorismu. Tento trend se projevuje i v České republice, kde ČNB aktivně sleduje a hodnotí dodržování pravidel ze strany bankovních institucí. Pokuta pro ČSOB tak může sloužit jako varování pro ostatní banky, aby se zaměřily na zlepšení svých kontrolních procesů a dodržovaly stanovené normy. Ve světle těchto událostí se očekává, že banky budou investovat více prostředků do školení zaměstnanců a technologií, které pomohou odhalit a předcházet potenciálním rizikům.